¿Cómo elegir la empresa de inversión adecuada para una herencia?
La herencia puede parecer un concepto común hoy en día, pero es cualquier cosa menos estándar ya que solo el 20 por ciento de la población obtendrá alguna herencia en su futuro. Y aunque este 20 por ciento puede parecer un número pequeño, según Accenture, sumaría alrededor de $30 billones en los próximos 30 años. Obviamente, es un número astronómico, por lo que los individuos que heredan estas fortunas deben tomar la decisión correcta con respecto a su herencia.
En estos casos, lo más inteligente es seguir una regla simple: pague usted mismo primero y luego invierta en su futuro. En términos simples, es una estrategia inteligente por parte del heredero pagar sus deudas primero y luego enfocarse en inversiones inteligentes, y para eso, uno necesita elegir la compañía de inversión especialista en herencias que le pueda proporcionar la orientación necesaria con respecto a su inversión.
Éstos son algunos de los factores que se deben considerar al seleccionar una empresa de inversión en herencias.
- ¿Se debe continuar con el asesor financiero existente o elegir uno nuevo?
Una ocurrencia común en los casos de herencia es que puede que ya exista un asesor financiero que esté familiarizado con las inversiones y propiedades de sus padres o abuelos, e incluso puede sentirse cómodo con ellos para pedirles que continúen. Ahora bien, aunque no es necesariamente una mala decisión, debe preguntarse cuáles son sus objetivos con la inversión y si el asesor financiero existente está en condiciones de manejar tales requisitos. Si la persona no encaja bien o no está dispuesta a realizar cambios en la cartera, lo más inteligente que puede hacer es buscar otro asesor o una empresa especializada en herencias.
- Contratación de una empresa de inversión en herencias
Antes de contratar una empresa de inversión en herencias o incluso comenzar a buscar una, debe preguntarse qué es importante para usted, especialmente en términos de lo que mejor se adaptaría a su vida y sus finanzas futuras. Una vez que esté seguro de lo que necesita, solo entonces debería contratar una empresa de inversión en herencias.
Hágase estas cuatro preguntas cuando seleccione un nuevo asesor financiero para su herencia.
- ¿Se siente cómodo comunicándose con la persona asignada a usted? Sepa que tendría que comunicarse con su asesor financiero constantemente
- ¿Es la persona asignada a usted fácilmente accesible?
- ¿Cuáles son las credenciales de la empresa de inversión en sucesiones?
- ¿Qué experiencia tienen en el manejo de herencias?
Solo contrate una compañía especializada en inversión de herencias si ha marcado las cuatro casillas y está en sintonía con sus objetivos con respecto a la inversión que quiere realizar.
Proindiviso.es es una firma líder especializada en la gestión inmobiliaria y la inversión en herencias y es la opción predeterminada para muchos que buscan invertir su herencia. Proindiviso.es solo ofrece soluciones para propiedades indivisas y herencias, por lo que debe comunicarse con ellos para sus consultas de inversión en herencias. Además, puede seguir esta guía para facilitar sin esfuerzo la búsqueda de la empresa de inversión en herencia adecuada.
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